הקטנת הסיכונים בתיק ההשקעות במקביל להגדלת התשואות נעשים על ידי עיקרון חשוב. זהו עיקרון של גיוון פורטפוליו ההשקעות שלכם. גיוון נאות בתיק ההשקעות הוא אחד העקרונות החשובים ביותר לכל משקיע ובכל גיל. מסלולי השקעה מומלצים בתיק מנוהל יופנו למגוון אפיקים במקום אפיק אחד ויחיד. אופי הגיוון וסוג ההשקעות המדויק יתבססו על תנאי השוק, הנתונים האישיים שלכם, רמת הסיכון המתאימה לכם והכל לצורך איזון בין סיכון לבין תשואה.
עקרונות הגיוון הנבון
גיוון בתיק ההשקעות באופן אפקטיבי נעשה על ידי שילוב בין במספר ההשקעות. אבל לצד עיקרון זה צריך להקפיד גם על בחירה חכמה בנכסים בעלי מאפיינים שונים. למשל, שילוב של נכסים מסוגים שונים, מענפי כלכלה ותעשייה שונים וכן פיזור בין אזורים או תעשיות. כך ניתן להפחית את הסיכון בפורטפוליו תוך שיפור התשואה המצטברת. נעיר כי גם גיוון יתר עלול להיות בעייתי. המטרה היא למצוא את האיזון המתאים לכם, תוך ניהול סיכונים, שיפור הפיזור והגדלת התשואה גם יחד.
התאמת הפיזור של התיק לפי היבטים אישיים
כל משקיע צריך לדעת שרצוי להתאים את רמת הפיזור לאופי ההשקעה ולהיבטים אישיים הנכונים עבורו (או עבורה). יש להתייחס לפרק זמן רצוי של ההשקעה לצד רמת הסבלנות לסיכון או הצורך בכסף נזיל. משקיעים צעירים לרוב יכולים להרשות לעצמם יותר סיכונים, לעומת משקיעים מבוגרים. המטרה היא להשיג תשואה עודפת. משקיעים מבוגרים או כאלה הקרובים לגיל הפרישה צריכים לחזק את היציבות בפורטפוליו, משום שיש פחות זמן לתקן אם השוק ירד.
ניהול תיק דינמי
שווקים והתנהגות של השקעות כל הזמן משתנים. לכן צריך לשנות בהתאם את תיק ההשקעות. ביצוע שינויים או ניהול השקעות דינאמי עוזרים להגיע למצב שבו לא לוקחים סיכונים גבוהים מדי אבל יכולים גם לחזק את הרווחיות על ידי הזדמנויות חדשות בהשקעות. צריך בצע את השינויים בצורה מחושבת ולהיזהר מתגובה רגשית על רק שוק תנודתי. שימו לב שכל משקיע נבון צריך לבדוק מעת לעת את התיק ואת הביצועים, כדי לשקול שינויים כאלה ואחרים. לפי שינויים בסביבה הכלכלית ובנכסים פיננסיים שונים, ניתן להגיב בהתאם. אם חסר לכם הידע הנדרש, יועצים או מנהלי השקעות יוכלו לעזור לכם בדיוק בנקודות הללו.
שימוש בכלי עזר מתקדמים
בסביבה טכנולוגית קיימים כלים מתקדמים שזמינים לכל סוגי המשקיעים. הכלים מסייעים בניהול תיק השקעות מגוון. פלטפורמות דיגיטליות מאפשרות לכם לבדוק בעצמכם מתי שרוצים את ביצועי התיק, ניתוח רמות סיכון, ביצוע שינויים או קבלת המלצות. שימו לב כי הטכנולוגיה היא כלי עזר. החלטות השקעה צריכות להתקבל בצורה מושכלת ולא אוטומטית. לסיכום, גיוון בתיק ההשקעות יאפשר לכם להגיע להצלחה – הקטנת הסיכון והגדלת התשואות לאורך הזמן. גם אתם תוכלו באופן זה לבנות תיק השקעות איכותי יותר, פורטפוליו מאוזן ואפקטיבי.
